La Guardia Civil, en el marco de la Operación ‘Caixaunica’ ha investigado en Catalunya a diez personas como presuntas autoras de varios delitos de estafa cometidos en todo el territorio del estado español mediante la técnica conocida como smishing, un tipo de fraude que se realiza a través de mensajes SMS y llamadas telefónicas suplantando la identidad de entidades bancarias.
La investigación comenzó tras la denuncia presentada por un ciudadano en un puesto de la Guardia Civil de Almería, en la que comunicaba la recepción de un SMS fraudulento que alertaba sobre un acceso no autorizado a su cuenta bancaria. Minutos después, recibió una llamada telefónica que se identificaba con su entidad bancaria, y poco después detectó que se habían realizado transferencias no autorizadas por un total de 2.510 euros desde su cuenta, localizando los agentes en la provincia de Barcelona el origen de la estafa.
El Equipo de Delincuencia Organizada y Económica de la Unidad Orgánica de Policía Judicial (UOPJ) de la Guardia Civil en Barcelona analizó los hechos y detectó un patrón de actuación común en otros casos denunciados, que permitió identificar a los presuntos autores y vincularlos con 28 hechos delictivos similares en distintas provincias y 99.750 euros estafados.
Los agentes han podido constatar que los investigados, con edades comprendidas entre los 18 y los 22 años, residían en la provincia de Barcelona, concretamente en L’Hospitalet de Llobregat, Barcelona y Sant Vicenç dels Horts, y Cadaqués,
El método utilizado por este grupo consistía en enviar un mensaje de texto que alertaba a la víctima de un intento de acceso a su cuenta. Acto seguido, los estafadores realizaban una llamada telefónica haciéndose pasar por personal del banco e indicaban a la víctima que introdujera en su móvil un código que, en realidad, activaba una redirección de llamadas. Con este sistema, los delincuentes interceptaban las comunicaciones del banco con el cliente, autorizando fraudulentamente operaciones financieras a su favor.
La investigación sigue abierta con el objetivo de localizar y esclarecer otros hechos delictivos similares que puedan estar relacionados con este grupo, así como identificar a posibles nuevos implicados en estas estafas telemáticas. La Guardia Civil continúa analizando denuncias presentadas en distintas provincias para vincular a los presuntos autores con los hechos investigados y ponerlos a disposición judicial.
Entiende del caso el Juzgado de Primera Instancia e Instrucción número 2 de Roquetas de Mar (Almería).
La Guardia Civil recuerda que las entidades bancarias nunca solicitan datos personales ni códigos de verificación mediante SMS, llamadas telefónicas o enlaces externos. Ante cualquier mensaje sospechoso o llamada inesperada que haga referencia a operaciones bancarias, se recomienda no facilitar información personal, colgar inmediatamente y contactar directamente con la entidad a través de canales oficiales.
Asimismo, se aconseja no hacer clic en enlaces incluidos en mensajes SMS o correos electrónicos no verificados, ni introducir códigos en el teléfono si no se conoce con certeza su función. La Guardia Civil insiste en la importancia de extremar las precauciones ante este tipo de fraudes y en la necesidad de denunciar cualquier intento de estafa, aunque no haya llegado a consumarse.
