Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una actividad criminal dedicada a las estafas bancarias, mediante llamadas telefónicas, en las que el autor principal se hacía pasar por gestor de la entidad financiera de un banco, logrando defraudar más de 150.000 euros a múltiples víctimas repartidas por todo el territorio del estado español.
La investigación, coordinada con otras unidades territoriales, ha permitido esclarecer numerosos delitos de estafa cometidos a través del conocido método del “falso gestor bancario”, culminando con la detención de un varón de 25 años en la localidad de Cornellà.
Hasta el momento, la investigación ha permitido vincular al detenido con más de veinte hechos delictivos denunciados en distintas provincias como Vigo, Teruel, Madrid, Alcalá de Henares, Sevilla, Pamplona, Toledo, Lucena, Medina del Campo, Manresa, y Sant Boi de Llobregat, entre otras.
El importe total de las defraudaciones acreditadas supera los 150.000 euros, cifra que podría incrementarse a medida que avance la investigación y se identifiquen nuevas víctimas.
El perfil mayoritario de las víctimas, se centra en personas con edades entre 70 y 75 años, clientes de la entidad bancaria, con escasos conocimientos tecnológicos, los cuales actuaron bajo presión psicológica y sensación de urgencia, bajo el pretexto de “haberse detectado una supuesta operación fraudulenta”, y “tener que mover el dinero a cuentas seguras” para evitar nuevos intentos de fraude.
En todos los casos, el autor de las estafas, alertaba falsamente de supuestos cargos irregulares en sus cuentas, logrando que las víctimas realizaran transferencias bancarias, pagos con tarjeta y operaciones bizum, creyendo estar protegiendo su patrimonio.
El “falso gestor bancario” un método de estafa altamente sofisticado
La metodología empleada por el “falso gestor bancario” y el modus operandi era reiterado y altamente sofisticado, consistiendo en llamadas telefónicas desde líneas móviles con identidades falsas, el cual previamente disponía de información sobre clientes, utilizaba lenguaje común de gestor bancario, y en muchas ocasiones, convencía a las víctimas para que fraccionaran las transferencias en importes inferiores a 1.000 euros para evitar alertas. Incluso, conseguía que algunas víctimas activaran el método de pago por bizum, y contrataran nuevas tarjetas a su nombre.
A su vez, el autor de dichas estafas, actuaba en connivencia con “mulas bancarias”, personas que conscientemente o, en algunos casos, sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios, que disponían de cuentas en entidades digitales para dispersar el dinero.
A continuación, adquiría con cargo a las víctimas, de forma inmediata, joyas de oro y teléfonos de alta gama, en establecimientos especializados “online”, con el objetivo de transformar el dinero defraudado en bienes de fácil reventa.
Los productos adquiridos tales como cadenas, collares, pulseras, o teléfonos móviles, eran enviados a domicilios falsos ubicados en Cornellà de Llobregat, Gavá y Castelldefels, donde el ahora detenido los recogía utilizando identidades falsas y el mismo número de teléfono, que cambiaba a menudo, y desde el que se contactaba con las víctimas.
Como consecuencia de las indagaciones y averiguaciones practicadas, se llevó a cabo, por parte de la Policía Nacional, un dispositivo policial y una entrega controlada de paquetería en uno de los domicilios falsos, que permitió la detención «in fraganti» del sospechoso en el momento en que recogía el envío, y en una segunda fase, donde con mandamiento judicial se llevó a cabo diligencia de entrada y registro en su domicilio.
En el registro se intervinieron teléfonos móviles, tarjetas sims, dinero en efectivo, ordenadores portátiles, discos duros y varias decenas de décimos de lotería de navidad. Por otro lado, se resalta que la investigación a fecha de hoy, se mantiene abierta, no descartándose la aparición de nuevas víctimas, ni la implicación de otros colaboradores en la trama, especialmente en el ámbito de la gestión de cuentas bancarias y líneas telefónicas utilizadas para el fraude.
